מידע משפטי

החשיבות של עריכת צוואה

הצוואה שלך היא כנראה אחד המסמכים החשובים ביותר שתכתוב/י במהלך חייך – היא מייצגת את המכלול של עבודת חייך והנכסים שצברת, ומשקפת את האידיאלים, סדרי העדיפויות והערכים שלך.

צוואתך מאפשרת לך לוודא שהאמונות, החזון והערכים שלך ימשיכו להשפיע ולפעול לטובת כדור הארץ שלנו גם בעתיד הרחוק.

יותר ויותר אנשים בארץ ובעולם בוחרים לשקף את אמונתם בארגון בו הם תומכים בדרך פשוטה אך עוצמתית זו.

להלן מידע משפטי בסיסי בנושא באדיבות עו"ד דלית גולדברג-לוביץ:

ירושה על פי צוואה:

ככל שאדם רוצה לשנות מההסדרים הקבועים בחוק הירושה, תשכ"ה-1965 (להלן: "החוק"), עליו לערוך צוואה. השינוי מההסדר הקבוע בחוק עשוי להתבטא, לדוגמא, בציווי של שיעור אחר מנכסי עזבונו של המוריש למי מקרוביו, שהינו שונה מהשיעור שנקבע בחוק; בציווי לקרובים אחרים מכפי שנקבעו בחוק; בציווי גם למי שאינם מוגדרים כ"קרובי המוריש"; וכיו"ב.

• אדם רשאי לצוות לאחד או לאחדים (אדם או תאגיד) –

א. את כל עזבונו או חלק יחסי מכל עזבונו

ב. נכס מנכסי עזבונו או טובת הנאה מעזבונו (נקרא בחוק: "מנה").

קיימות ארבע צורות של עריכת צוואה: צוואה נעשית בכתב יד, בעדים, בפני רשות.

צורה רביעית – צוואה שבעל פה - נעשית על ידי אדם המצוי על ערש דווי

הצוואה נעשית בידי המצווה עצמו. החוק קובע כי הצוואה תיעשה מרצון חופשי, בלי כפייה ולחץ, וללא השפעה בלתי הוגנת. ככל שצוואה תיעשה בניגוד לאמור, תהיה עילה לטעון לחוסר תקפות של הצוואה.

ניתן לשנות את הצוואה בכל עת. לפיכך, הוראת צוואה השוללת או מגבילה את זכות המצווה לשנות את הצוואה או לבַטְלה - בְּטֵלה.

המצווה רשאי לבטל צוואתו, אם על ידי ביטול במפורש באחת הצורות לעשיית צוואה (כלומר, עריכת צוואה חדשה, בה יצוין כי הינה מבטלת כל צוואה קודמת), ואם על ידי השמדת הצוואה הנוכחית; השמיד המצווה את הצוואה, חזקה עליו שהתכוון בכך לבַטְלה.

צוואה חדשה, אף אם אין בה ביטול מפורש של צוואה קודמת, רואים אותה כמבטלת את הקודמת, במידה שהוראות הצוואה החדשה סותרות את הוראות הצוואה הקודמת, זולת אם אין בצוואה החדשה אלא הוספה על האמור בצוואה הקודמת.

סוגי הצוואות:

א. צוואה בכתב יד:

צוואה בכתב יד תיכתב כולה ביד המצווה, תישא תאריך כתוב בידו ותיחתם בידו.

ב. צוואה בעדים:

צוואה בעדים תהיה בכתב, תצויין בתאריך ותיחתם ביד המצווה בפני שני עדים, לאחר שהצהיר בפניהם שזו צוואתו; העדים יאשרו באותו מעמד בחתימת ידם על פני הצוואה שהמצווה הצהיר וחתם כאמור. העדים לא יהיו קרובים של המצווה ולא תהיה להם טובת הנאה בעזבונו.

ג. צוואה בפני רשות:

צוואה בפני רשות תיעשה על ידי המצווה באמירת דברי הצוואה בעל-פה בפני שופט, רשם של בית משפט או רשם לעניני ירושה, או בפני חבר של בית דין דתי, או בהגשת דברי הצוואה בכתב, על ידי המצווה עצמו, לידי שופט או רשם של בית משפט, רשם לעניני ירושה או חבר בית דין דתי כאמור.

לענין צוואה בפני רשות - דין נוטריון כדין שופט. כלומר ניתן לערוך את הצוואה בפני נוטריון.

הפקדת הצוואה בידי הרשם לענייני ירושה:

ניתן להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה,  אך אין חובה לעשות כן.

ככל שהופקדה הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה, ולאחר מכן נעשה שינוי בצוואה במהלך השנים, יש להפקיד אצל הרשם את הצוואה האחרונה, ולקבל בחזרה את הצוואה הקודמת שהופקדה, לצורך השמדתה.

ההפקדה תהיה במסירת הצוואה על ידי המצווה עצמו לרשם לענייני ירושה.

הקניית סכומי כסף למוטבים על פי חוזה ביטוח / חברות בקופת קיצבה, קופת תגמולים וכד':

קיימת אפשרות לקבוע מוטבים (אנשים פרטיים או תאגידים) שיקבלו סכומים שאינם חלק מעזבונו של אדם, אלא מגיעים למוטבים על פי חוזה ביטוח / חברות בקופת קיצבה, קופת תגמולים וכיו"ב.

לצורך כך המבוטח/העמית ממנֶה מוטבים ומפקיד את "כתב מינוי המוטבים" בידי חברת הביטוח / קופת התגמולים הרלבנטית. גם כאן - ניתן לשנות את המוטבים מעת לעת, ובלבד שההודעה בגין השינוי תגיע לידי חברת הביטוח / קופת התגמולים בטרם פטירת המבוטח/העמית.

המידע המוצג לעיל אינו מהווה ייעוץ משפטי ואין להסתמך עליו בלבד. ככל הנדרש, על הקורא לקבל עצה מקצועית תוך בחינת הנסיבות הפרטניות של כל מקרה.

עו"ד דלית גולדברג-לוביץ עוסקת במשפט האזרחי-מסחרי